La solución WhatsApp Business es uno de los canales de marketing y atención al cliente con más éxito en el sector bancario, ya que 1.500 millones de personas utilizan activamente la aplicación en más de 180 países. En automatización de tareas como conversaciones con los usuarios para permitir la asistencia a los clientes con notificaciones inmediatas, saldos de cuentas, los últimos registros de transacciones y transferencias de pagos, el chatbot de WhatsApp para la banca puede ayudar a la industria a proporcionar una experiencia de cliente sin problemas mediante la reducción del trabajo manual y la mejora de la productividad.
Hoy nos sumergimos en los beneficios y casos de uso para utilizar un chatbot bancario para aumentar su alcance de marketing de manera significativa.
Comprender los chatbots
Un chatbot es una solución basada en IA que conversa con los usuarios finales. Mediante el aprendizaje automático y la PNL, un chatbot puede simular la interacción humana automatizando las respuestas.
Elige Trengo para tu chatbot de WhatsApp para la banca
Para implementar un chatbot en WhatsApp para operaciones bancarias, necesitas API de WhatsApp Business y una herramienta de automatización de terceros como Trengo. Con esta herramienta, puedes configurar y lanzar tu chatbot o flowbot en un abrir y cerrar de ojos y agilizar las operaciones y la comunicación.
Empieza hoy y obtenga aquí su demostración gratuita!
Chatbots de WhatsApp para la banca: casos de uso
Los chatbots se han integrado en las aplicaciones bancarias para permitir el autoservicio de los clientes. Los clientes pueden beneficiarse de los chatbots de varias maneras, como recibir recordatorios de pago, revisar el historial de transacciones y mucho más. Pero, ¿qué ocurre con los consumidores potenciales que necesitan descargar la aplicación del banco? ¿Cómo podrían recibir respuestas tan rápidamente? Un chatbot de WhatsApp es la respuesta ideal a este problema. Sumerjámonos en los distintos casos de uso.
Gestionar las consultas del servicio de atención al cliente
Cuando alguien entra en un banco, lo primero que hace es hacer cola y esperar a que llamen a su número para entrevistarse con un representante de atención al cliente. Un bot podría hacer lo mismo mucho mejor, ya que puede recopilar información sobre el consumidor y crear un perfil antes de asignarle un agente. Esto agilizaría el proceso y ayudaría a localizar a la persona más adecuada para las necesidades del cliente.
Cualificación de clientes potenciales
Los bancos necesitan información sobre sus clientes potenciales para evaluar si reúnen los requisitos necesarios para obtener ofertas de préstamos y seguros. Puede entrenar a un bot para que haga preguntas pertinentes a los clientes potenciales y, si superan el paso de selección inicial, un agente de su equipo puede ponerse en contacto con ellos para realizar comprobaciones de cualificación más precisas. Por ejemplo, si un posible cliente está buscando un préstamo hipotecario, su bot puede preguntarle por su edad, historial salarial, precio deseado de la vivienda e historial crediticio para ver si cumple los requisitos. En caso afirmativo, un miembro de su personal podría prestarle más ayuda.
Generación de clientes potenciales
Los clientes pueden enviar mensajes a su empresa por WhatsApp para obtener más información sobre sus productos y servicios, y su chatbot puede ayudarles. Por ejemplo, pueden querer crear una cuenta o comprar, el bot les dirige a un agente bancario si no puede hacerlo. Puede promocionar sus productos y servicios mediante publicidad en Facebook e Instagram, incluidos enlaces de clic en WhatsApp. Cuando los clientes hagan clic en ellos, se abrirá su aplicación de WhatsApp y tu chatbot podrá responder a sus consultas o guiarles paso a paso en el proceso de convertirse en clientes.
Los ciudadanos pueden enviar rápidamente documentos como el DNI y fotografías utilizando las funciones multimedia de WhatsApp, lo que hace más accesibles los servicios bancarios.
Notificaciones y recordatorios
A Chatbot de WhatsApp puede alertar a los consumidores de futuros pagos, así como de retiradas y pagos aceptados. Si hay alguna actividad inusual en sus cuentas, un bot podría alertarles y permitirles tomar medidas inmediatas, como prohibir su tarjeta de débito.
Chatbot de WhatsApp para la banca: ventajas
Ahora hablaremos de los beneficios de usar WhatsApp chatbot para la banca.
Servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana
Los clientes pueden ponerse en contacto con su empresa en cualquier momento y utilizar el chatbot de WhatsApp para solucionar sus problemas. Esto es especialmente útil para situaciones que requieren una acción inmediata, como la desactivación de una cuenta en caso de robo de la tarjeta de débito. Trengo te ayuda a acceder a la API y a todas las funcionalidades necesarias para ofrecer un servicio de atención al cliente moderno en WhatsApp.
Atención al cliente rápida
Con un bot, puede gestionar un sinfín de preguntas de los consumidores al mismo tiempo. Los clientes no tienen que esperar horas al teléfono para hablar con un representante de atención al cliente. No tienen que hacer largas colas ni rellenar extensos formularios. Todo está al alcance de su mano.
Mayor eficacia
Un chatbot de WhatsApp puede automatizar muchas tareas estandarizadas y repetitivas. Puede liberar tiempo para los miembros de su equipo y ahorrar recursos que pueden utilizarse en asuntos más complicados. Tu equipo puede colaborar mejor y esto amplifica la productividad
Aumentar la tasa de conversión
Con un chatbot de WhatsApp, su banco puede gestionar un número ilimitado de consultas de consumidores al mismo tiempo. Una estrategia de chatbot bien ejecutada puede ayudarle a ofrecer una experiencia de cliente fluida y personalizada, lo que se traduce en un aumento de las conversiones y de la satisfacción de los clientes
Asesoramiento financiero personal
Un chatbot de WhatsApp para la banca también puede proporcionar asesoramiento financiero sólido. Las empresas pueden prever acciones futuras analizando el historial de transacciones de una persona en función de su comportamiento de gasto. Como resultado, un chatbot de WhatsApp con IA puede actuar como asesor financiero y ofrecer sugerencias por adelantado.
Crea un chatbot de WhatsApp para tu banco con trengo
Sigue estos pasos para crear un chatbot de WhatsApp para tu banco en Trengo en cuestión de minutos.
- Ir a Configuración > Automatización > Chatbots
- Configurar los ajustes del chatbot
1. Título interno: Ponle un nombre a tu bot.
2. Lenguaje chatbot: Selecciona el idioma.
3. Canales: Selecciona WhatsApp como canal.
4. Clave de Google Cloud: Añade tu Clave de Google Cloud.
¡Ya has creado tu chatbot de WhatsApp para la banca!
Puedes añadir diferentes categorías de contenido a tu bot. Piensa en categorías como precios, productos y entrega.
- Vaya a "Categorías" y haga clic en "Añadir categoría".
Puedes añadir más preguntas y dar a tu chatbot más variaciones con las que trabajar y asegurarte de que los clientes pueden obtener una experiencia completa.
Una vez que hayas introducido todos los datos, podrás probar y lanzar tu chatbot de WhatsApp para la banca.
Conclusión
Los chatbots han interacciones revolucionarias con los clientes significativamente. Muchas tareas de atención al cliente pueden automatizarse utilizando un chatbot de WhatsApp. Puede utilizarlo para responder a preguntas frecuentes, calificar clientes potenciales, convertirlos en clientes y enviarles recordatorios y notificaciones. Los clientes pueden obtener asistencia rápida, y los agentes tendrán más tiempo para centrarse en trabajos que requieren pensamiento y presencia humanos.
